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广州南沙:全国首创数字经济公共基础设施赋能 以数据要素促进金融创新发展
时间:2024-06-06 08:40:40  来源:中国广电总台国际在线

数据是新的生产要素,是基础性资源和战略性资源,也是重要生产力。广州南沙准确把数据作为关键生产要素促进新质生产力发展,打造了全国首个全球溯源中心数字经济公共基础设施,该设施作为新质生产力的创新基座已取得新的突破。在金融行业创新应用方面,形成了以数据要素赋能金融创新发展的新模式。据统计,已有16家金融机构依托全球溯源中心创新数字风控模式,对传统金融产品进行升级和创新,比传统融资成本整体降低30%以上,跨境电商、离岸贸易等外贸新场景的银行融资门槛将大大降低,为南沙外贸带来可观的增量。

全国首创:数字经济公共基础设施赋能 以数据要素促进金融创新发展_fororder_201

全球溯源中心数字经济公共基础设施供图南沙区委宣传部

全国首创数据要素流通公共基础设施 数据要素自主可控、有序流通

全球溯源中心从数据规则、基础制度、法治保护、标准化工具等多位一体,提供企业和个人数据资产化服务与保障。任意企业和个人加入全球溯源中心,获得唯一数字身份,发布数据资产进行权益确定,进行自主可控的数据资产管理与应用。全球溯源中心好比是“数据托管银行”,作为南沙区政府打造的数字经济公共基础设施,全方位服务于企业和个人数据资产化与流通使用,支撑数据资产确权、数据流通应用和数据安全管理。

企业通过加入全球溯源中心,获得数据资产保护、数据权责认定、数据可信流通与安全保障等基础设施服务能力,在全球溯源中心构筑企业数据资产,同时通过上下游数据共建与依约授权共享,将在全球溯源中心确权的数据资产转化为信用价值,应用于企业资金融通需求。南沙开发区政研室副主任徐于棋表示,“数据生产要素促进新质生产力发展,迫切需要的是构建数据基础制度,建立与之相适应的生产关系。全球溯源中心作为政府建设的数字经济公共基础设施,核心在于构建市场化、法制化、国际化的数据制度安排,解决无限增量数据来源、数据资产保护与价值实现等核心突出问题。各银行金融机构陆续推出基于全球溯源中心的金融服务产品,是数据要素赋能金融创新、提升金融服务实体经济高质量发展的重大突破”。

“数据托管银行”助力“数据要素X金融创新”新范式

在全球数字化浪潮的推动下,金融行业正迎来前所未有的创新机遇。全球溯源中心构建企业可信数据资产流通应用生态,实现数据的真实性、数据闭环与数据开放应用,助力金融机构将确权数据要素应用至金融风控体系,形成了“数据要素X金融创新”的新范式。

金融机构作为全球溯源中心的服务共建方之一,运用数据要素升级金融产品,并委托全球溯源中心的协同共建方——全球优品分拨中心数字服务贸易平台(以下简称DSTP)为其提供金融风控数字服务。通过这一模式,金融机构将融资企业及其产业链上下游发布在全球溯源中心的确权数据应用至金融风控体系,有效还原了贸易真实性、提升了风险控制模式,帮助中小微企业成功将数据资产转化为信用价值,成功打通了数据要素从资产到资本的现实路径。

在普惠金融方面,交通银行南沙分行率先在全球溯源中心上架“普惠e贷-科创快贷”服务产品,为加入全球溯源中心的众多小微型企业提供信用贷款,并将企业发布在全球溯源中心的数据要素应用至金融风控体系,从而达到授信额度倍数放大的效果,助力小微企业做大做强。交通银行南沙分行行长彭秋彬认为,“数字化不仅是金融行业的未来趋势,更是我们服务实体经济的重要手段。交行坚持以数据要素为核心,通过科技创新赋能全线金融产品的升级。我们将依托全球溯源中心,深化与DSTP平台的合作,创新推出数据要素X金融服务新范式,为产业经济注入新动能。”

在外贸金融方面,中国银行南沙分行在全球溯源中心上线“外贸贷”产品,已服务众多进出口贸易型企业。其中广州南沙纬民国际贸易有限公司就是一家从事榴莲贸易的进口商,通过全球溯源中心数据要素,获得中行授信增额支持,使得企业能更好地为国内居民提供跨境生鲜果品。中国银行南沙分行副行长蔡文伟表示,“中国银行在国际业务和普惠金融方面具备领先优势,有了全球溯源中心数字基座,我们可以更好地为产业提供全方位、多元化和有竞争力的金融服务。我们相信,以数据要素作为金融服务的新引擎,将大大加快南沙分行金融创新的步伐,为各类企业提供更好的金融服务。”在科技金融方面,中国银行广东省分行打造了科技金融先行先试样本,以“科技支行+政银风险分担+投贷联动”的科技金融服务模式,累计为超1.4万家科技企业提供“融资+融智”支持。中国银行南沙分行本次在全球溯源中心上线的“科技通宝产品”,通过数据要素结合现有风控模型,未来可服务更多全球溯源中心用户。

在信用证融资方面,交通银行南沙分行的“信用证”服务产品,助力加入全球溯源中心的进出口贸易商-广州得博物流供应链有限公司,通过企业自身及其上下游数据集成还原贸易真实性背景下,获得了高达5000万人民币的信用证额度。

在跨境直贷方面,中国香港、澳门注册的众多企业(日化、保健品、美妆等国际500强品牌经销商)通过国有银行的“跨境电商订单融资”服务产品,运用产业链上下游各方在全球溯源中心确权后的数据要素匹配了银行金融风险管理的要求,实现金融流水超5亿元港币。

在跨境结算方面,平安银行广州分行的“跨境结算”服务产品,通过应用企业发布在全球溯源中心的数据,有效帮助国内企业提高了跨境结算效率,且结算成本降低达25%。平安银行广州分行科学城科技支行行长高永福深感,“我们依托南沙数字经济公共基础设施的数据确权体系,创新跨境结算数字产品,优化了跨境结算的合规管理问题。这不仅有效降低了跨境电商企业的结算成本和运营压力,还为其带来了更加安全、高效的跨境结算服务体验,相信这将推动整个跨境电商行业的健康发展。”

依托全球溯源中心,越来越多的金融机构积极创新与研发多样化的数字金融产品,以更好地服务于加入全球溯源中心的广大用户。“DSTP是全国首个数字服务贸易聚合平台,是专业的数字服务商,充分发挥政府首创的数字基座效能,实现了全新的金融数字服务模式”,粤港澳国际供应链(广州)有限公司总裁于崇刚表示,可以预期,全球溯源中心将支撑起金融创新迎来深刻裂变。

未来可期!全球溯源中心数字经济公共基础设施全面发力新质生产力发展

未来,南沙将持续在数字新基建、构筑数据要素X生态方面持续发力。推动“溯源+数字创意”“溯源+品控”“溯源+人力资源”“溯源+可信认证”“溯源+供应链金融”等多个数字应用场景落地,释放数据要素潜能,筑基新质生产力,赋能全产业高质量发展。(文车园元包小玲)

https://gd.cri.cn/n/20240605/a84aae94-a754-513d-366d-1495e43f2792.html

编辑:江楠  审编:AD

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